A befektetés jövőbeli értékének kiszámítása Excel használatával
Hogyan lehet kiszámítani egy befektetés jövőbeli értékét Excel segítségével. A Microsoft Excel használata egy potenciális befektetés jövőbeli értékének kiszámításához viszonylag egyszerű feladat, miután megtanulta a szükséges képlet szintaxisát. Kövesse ezeket az egyszerű lépéseket, miközben megadja saját kritériumait. Hamarosan megtanulja, hogyan számíthat ki jövőbeli értéket a Microsoft Excel segítségével.
1. lépés
Ismerje meg a jövőbeli érték fogalmát. A jövőbeli érték a pénz időértékének számítása. A jövőbeli érték olyan kérdésekre ad választ, mint például:"Ha minden hónapban befektetek egy bizonyos összeget, figyelembe véve az adott típusú befektetés piaci kamatlábait, mennyit ér majd a fészektojásom, amikor nyugdíjba megyek?" Más szóval, a jövőbeli érték számítása a kamatos kamat erejét méri.
2. lépés
Nyissa meg a Microsoft Excelt. Kattintson arra a cellára, amelyben meg szeretné jeleníteni a képlet eredményét. Írja be a következő képletindítót:=FV(
3. lépés
Figyelje meg a képernyőn megjelenő tippet, amint beírja a nyitó zárójelet. Így néz ki:(rate, nper, pmt, [pv], [type]). Ez a képernyőcsúcs-kialakítás segít meghatározni, hogy mely értékeket kell megadni.
4. lépés
Adja meg azt a kamatlábat, amelyet Ön szerint a befektetéssel el kellene érnie (kamatlábat), elosztva azzal, hogy évente hányszor szeretne betétet helyezni a befektetési számlára. Például, ha egy banki megtakarítási számla piaci kamata 3 százalék, amelyet havonta fizetnek a betéteseknek, írja be a „.03/12” értéket (a jegyzések nélkül) a képlet kamatláb részébe. Írjon be egy vesszőt a képlet következő szakaszára lépéshez.
5. lépés
Írja be az időszakok számát (nper), amelyen a befektetést várhatóan megtartja. Ha 25 év múlva tervez nyugdíjba vonulni, ebbe a mezőbe írja be a 25*12-t, mert az időszakok száma 25 év 12 hónap, összesen havi 300 betét kerül a megtakarítási számlára. Írjon be egy vesszőt a képlet következő szakaszára lépéshez.
6. lépés
Adja meg a megtakarítási számlára befizetni kívánt havi összeget (pmt) mínusz előjellel (mivel a befizetés a zsebében hagyott pénznek minősül, ezért negatívumként jelenik meg, pedig visszakapja a pénzt amikor nyugdíjba megy). Ha havi 100 dollárt szeretne befizetni, írja be a "-100" értéket (az árajánlatok nélkül). Írja be az egyenlet zárójelét, és nyomja meg az "Enter" gombot. Megjegyzés:nem kell kitöltenie a "pv" vagy a "type" mezőket; nem kötelezőek.
7. lépés
Jegyezze fel az egyenlet eredményeit. Ha havonta 100 dollárt helyez el egy megtakarítási számlára, amely 25 év alatt 3%-os kamatot keres, a fészektojás 44 600,78 dollárt ér majd, amikor nyugdíjba vonul. Próbáljon ki egy második feladatot, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az FV egyenlet jól használható az Excelben. Évente kétszer 500 dollárt szeretne letétbe helyezni egy olyan befektetésbe, amely féléves 10,2 százalékos kamatot fizet. 15 év múlva szeretné kivenni a pénzt. Mennyit ér majd a pénzed ilyenkor? A képletnek így kell kinéznie:=FV(.102/2, 15*2, -500). Válaszként 33 795,56 dollárt kell kapnia.